La formation LAB-FT a pour objectif de fournir aux participants les connaissances et outils nécessaires pour prévenir et détecter les opérations financières suspectes liées au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme. Elle permet de comprendre les obligations légales, les risques associés et les bonnes pratiques à mettre en place dans les institutions financières et entreprises soumises à la réglementation.

Objectifs de la formation :

• Comprendre les concepts et mécanismes du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme.

• Maîtriser les obligations légales et réglementaires en matière de LAB-FT.

• Détecter et analyser les opérations suspectes et les risques financiers associés.

• Mettre en place des procédures internes efficaces pour prévenir le blanchiment et le financement du terrorisme.

• Contribuer à la conformité réglementaire et à la sécurité financière de l’organisation.

Contenu de la formation :

1. Introduction à la LAB-FT

   • Définitions et concepts clés.

   • Les différentes étapes et techniques du blanchiment d’argent.

   • Comprendre le financement du terrorisme et ses implications.

2. Cadre légal et réglementaire

   • Lois nationales et directives internationales (ex : GAFI, FATF).

   • Obligations des banques, institutions financières et entreprises.

   • Sanctions et risques en cas de non-conformité.

3. Identification et connaissance du client (KYC)

   • Processus d’identification et vérification des clients.

   • Analyse des profils clients et typologies à risque.

   • Due diligence et enhanced due diligence.

4. Détection des opérations suspectes

   • Méthodes d’analyse des transactions.

   • Signaux d’alerte et indicateurs de risques.

   • Utilisation d’outils et logiciels de suivi et de reporting.

5. Procédures internes et contrôle

   • Élaboration de politiques et procédures internes LAB-FT.

   • Formation du personnel et sensibilisation aux risques.

   • Mise en place de systèmes de contrôle et de surveillance.

6. Reporting et coopération avec les autorités

   • Déclaration d’opérations suspectes (ROS).

   • Collaboration avec les unités de renseignement financier (FIU).

   • Gestion des enquêtes internes et audits.

7. Études de cas et exercices pratiques

   • Analyse de scénarios réels de blanchiment et financement du terrorisme.

   • Simulation de procédures de détection et de reporting.

Durée : Variable, généralement de 2 à 5 jours selon le niveau et la spécialisation

À l’issue de la formation, le participant sera capable de :

• Identifier et prévenir les opérations de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme.

• Mettre en place et appliquer des procédures internes conformes à la réglementation.

• Contribuer à la sécurité financière et à la conformité réglementaire de son organisation.

• Analyser les risques et alerter les autorités compétentes en cas d’opérations suspectes.